Орган эмитента, утвердивший отчет | Общее собрание акционеров |
Дата утверждения отчета | 12.07.2016 |
1 | НАИМЕНОВАНИЕ ЭМИТЕНТА: | ||
Полное: | "Ipoteka-bank" aksiyadorlik tijorat ipoteka banki | ||
Сокращенное: | "Ipoteka-bank" ATIB | ||
Наименование биржевого тикера: | IPTB, IPTBP | ||
2 | КОНТАКТНЫЕ ДАННЫЕ | ||
Местонахождение: | 100000, Республика Узбекистан, город Ташкент, Мирзо-Улугбекский район, улица Шахрисабз, 30. | ||
Почтовый адрес: | 100000, Республика Узбекистан, город Ташкент, Мирзо-Улугбекский район, улица Шахрисабз, 30. | ||
Адрес электронной почты: | cenbum@ipotekabank.uz | ||
Официальный веб-сайт: | www.ipotekabank.uz | ||
3 | БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ | ||
Наименование обслуживающего банка: | |||
Номер расчетного счета: | |||
МФО: | |||
4 | РЕГИСТРАЦИОННЫЕ И ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЕ НОМЕРА | ||
присвоенные регистрирующим органом: | Акционерный коммерческий ипотечный банк «Ипотека-банк» зарегистрирован 30 апреля 2005 года Центральным банком Республики Узбекистан под номером 74. | ||
присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН): | 202858483 | ||
присвоенные органами государственной статистики | |||
КФС: | 144 | ||
ОКПО: | 17068947 | ||
ОКОНХ: | 96120 | ||
СОАТО: | 1726269 |
5 | Показатели финансово-экономического состояния эмитента | |
Коэффициент рентабельности уставного капитала | 25,06 | |
Коэффициент покрытия общий платежеспособности | 0,676 | |
Коэффициент соотношения собственного привлечения и собственных средств | 0,116 | |
Соотношение собственных и заемных средств эмитента | 8,93 |
6 | Объем начисленных доходов по ценным бумагам в отчетном году | |
По привилегированным акциям (в сумах на одну акцию) | 705,50 | |
По привилегированным акциям (в процентах к номинальной стоимости одной акции) | 25 | |
По иным ценным бумагам (в сумах на одну ценную бумагу) | 823287,65 | |
По иным ценным бумагам (в процентах к номинальной стоимости одной ценной бумаги) | 8,23 |
8 | Изменения в составе наблюдательного совета, ревизионной комиссии или исполнительного органа | |||||
дата принятия решения | дата вступления к обязанностям | Ф.И.О. | Должность | Орган эмитента, принявший решение | Избран (назначен) / выведен из состава (уволен, истечение срока полномочий) | |
30.01.2015 | Максумов Абдурашид Абдуллаевич | Начальник юридического управления, член Правления | Наблюдательный совет | выведен из состава (уволен) | ||
05.05.2015 | 05.05.2015 | Murodov Humoyun G’ayratovich | В.и.о. начальника юридического управления, в.и.о. члена Правления | Наблюдательный совет | Избран (назначен) | |
28.08.2015 | Shoaxmedov Shoxrux Shoraximovich | Заместитель Председателя Правления | Наблюдательный совет | выведен из состава (уволен) | ||
22.09.2015 | 22.09.2015 | Maksumov Shuxrat Askarovich | Заместитель Председателя Правления | Наблюдательный совет | Избран (назначен) | |
12.10.2015 | Xakberdiyev Furkat Rajabboyevich | Главный бухгалтер, член Правления | Наблюдательный совет | выведен из состава (уволен) | ||
12.10.2015 | 13.10.2015 | Normetov Elyor Zafarovich | Главный бухгалтер, член Правления | Наблюдательный совет | Избран (назначен) | |
10.12.2015 | Baxramov Ravshan Shabaratovich | Первый заместитель Председателя Правления | Наблюдательный совет | выведен из состава (уволен) |
9 | Основные сведения о дополнительно выпущенных ценных бумагах (заполняется, если в отчетном периоде осуществлялся выпуск ценных бумаг) | |
Орган, принявший решение о выпуске | Наблюдательный совет АКИБ «Ипотека-банк» (№48 от 23/06/2015 года); Наблюдательный совет АКИБ «Ипотека-банк» (№76 от 16/10/2015 года). | |
Дата и номер государственной регистрации | 26.08.2015 года; 30.11.2015 года | |
Количество ценных бумаг (шт.) и объем выпуска (сум) | 62326240 простых и 2000000 привилегированных акций, 230159286720,00 сум; 11179460 простых акций, объём выпуска 40000107880,00 сум | |
Способ размещения ценных бумаг | Акции данного выпуска размещены среди акционеров АКИБ «Ипотека-банк» по закрытой подписке путём конвертации в них ранее выпущенных акций; открытая подписка. | |
Сроки размещения | 15 календарных дней со дня государственной регистрации выпуска ценных бумаг; 365 (триста шестьдесят пять) дней начиная от даты государственной регистрации данного выпуска | |
Дата начала | 26.08.2015 года; 16.12.2015 года | |
Дата окончания | 09.09.2015 года; 06.04.2016 года. |
10 | Существенные факты в деятельности эмитента за отчетный год | |||
Наименование существенного факта | № существенного факта | Дата наступления существенного факта | Дата публикации существенного факта | |
Изменение в персональном составе должностных лиц (исполнительного органа) – прекращение полномочий должностного лица | 8 | 05.02.2015 | 06.02.2015 | |
Изменения в списке аффилированных лиц – исключение из списка аффилированных лиц | 36 | 06.02.2015 | 06.02.2015 | |
Начисление доходов по ценным бумагам – начисление доходов по облигациям второго выпуска | 31 | 27.03.2015 | 27.03.2015 | |
Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг – выплата процентов по облигациям второго выпуска | 32 | 27.03.2015 | 27.03.2015 | |
Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг – выплата процентов по облигациям первого выпуска | 31 | 02.04.2015 | 02.04.2015 | |
Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг – завершение срока обращения облигаций первого выпуска | 31 | 02.04.2015 | 02.04.2015 | |
Начисление доходов по ценным бумагам – начисление доходов по облигациям первого выпуска | 32 | 02.04.2015 | 02.04.2015 | |
Изменение в списке аффилированных лиц – исключение из списка аффилированных лиц | 36 | 03.04.2015 | 03.04.2015 | |
Изменение в перечне филиалов – открытие филиала Зангиата | 9 | 27.04.2015 | 29.04.2015 | |
Изменение в персональном составе должностных лиц (исполнительного органа) – назначение должностного лица | 8 | 05.05.2015 | 05.05.2015 | |
Изменение в списке аффилированных лиц – включение в список аффилированных лиц | 36 | 05.05.2015 | 05.05.2015 | |
Изменение в списке юридических лиц, в которых эмитент обладает 10 и более процентами акции (долей, паев) – отчуждение доли юридического лица | 30 | 15.05.2015 | 18.05.2015 | |
Изменение в списке аффилированных лиц – исключение из списка аффилированных лиц | 36 | 18.05.2015 | 18.05.2015 | |
Решения, принятые высшим органом управления эмитента – по итогам общего собрания акционеров | 6 | 29.05.2015 | 01.06.2015 | |
Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг – выплата дивидендов по привилегированным акциям | 31 | 29.05.2015 | 01.06.2015 | |
Начисление доходов по ценным бумагам – по привилегированным акциям | 32 | 29.05.2015 | 01.06.2015 | |
Годовой отчет эмитента по итогам 2014 года | 01.06.2015 | 01.06.2015 | ||
Изменения в списке юридических лиц, в которых эмитент обладает 10 и более процентами акций (долей, паев) – отчуждение доли юридического лица | 30 | 26.06.2015 | 29.06.2015 | |
Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг – выплата процентов по облигациям второго выпуска | 31 | 26.06.2015 | 29.06.2015 | |
Начисление доходов по ценным бумагам – начисление доходов по облигациям второго выпуска | 32 | 26.06.2015 | 29.06.2015 | |
Изменения в списке аффилированных лиц – исключение из списка аффилированных лиц | 36 | 29.06.2015 | 29.06.2015 | |
Изменения в перечне дочерних хозяйственных обществ – ликвидация дочернего хозяйственного общества | 11 | 22.06.2015 | 02.07.2015 | |
Изменения в списке юридических лиц, в которых эмитент обладает 10 и более процентами акций (долей, паев) – отчуждение доли юридического лица | 10 | 22.06.2015 | 02.07.2015 | |
Изменения в списке аффилированных лиц – исключение из списка аффилированных лиц | 36 | 02.07.2015 | 02.07.2015 | |
Выпуск ценных бумаг – новый выпуск акций | 25 | 26.08.2015 | 29.08.2015 | |
Изменение в персональном составе должностных лиц (исполнительного органа) – прекращение полномочий должностного лица | 8 | 02.09.2015 | 02.09.2015 | |
Изменения в списке аффилированных лиц – исключение из списка аффилированных лиц | 36 | 02.09.2015 | 02.09.2015 | |
Изменение в персональном составе должностных лиц (исполнительного органа) – назначение должностного лица | 8 | 22.09.2015 | 22.09.2015 | |
Изменения в списке аффилированных лиц – включение в список аффилированных лиц | 36 | 23.09.2015 | 23.09.2015 | |
Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг – выплата процентов по облигациям второго выпуска | 31 | 25.09.2015 | 28.09.2015 | |
Начисление доходов по ценным бумагам – начисление доходов по облигациям второго выпуска | 32 | 25.09.2015 | 28.09.2015 | |
Изменение в персональном составе должностных лиц (исполнительного органа) – прекращение полномочий должностного лица, назначение должностного лица | 8 | 12.10.2015 | 12.10.2015 | |
Изменения в списке аффилированных лиц – исключение из списка аффилированных лиц, включение в список аффилированных лиц | 36 | 13.10.2015 | 13.10.2015 | |
Выпуск ценных бумаг – дополнительный выпуск акций | 25 | 30.11.2015 | 01.12.2015 | |
Изменения в составе наблюдательного совета, ревизионной комиссии или исполнительного органа – прекращение полномочий должностного лица | 8 | 10.12.2015 | 14.12.2015 | |
Изменения в списке аффилированных лиц – исключение из списка аффилированных лиц | 36 | 11.12.2015 | 14.12.2015 | |
Начисление доходов по ценным бумагам – начисление доходов по облигациям второго выпуска | 32 | 25.12.2015 | 25.12.2015 |
11 | Бухгалтерский баланс | |
Категории | в тыс. сум. | |
АКТИВЫ | ||
1. Кассовая наличность и другие платежные документы | 80626368.00 | |
2. К получению из ЦБРУ | 411011936.00 | |
3. К получению из других банков | 315881643.00 | |
4. Счета купли и продажи | ||
а. Ценные бумаги | ||
б. Драгоценные металлы, монеты, камни | 684.00 | |
в. Минус: Резерв возможных убытков по счетам купли-продажи | ||
г. Счета купли-продажи, чистые | 684.00 | |
5 а. Инвестиции | 44072877.00 | |
б. Минус: Резерв возможных убытков по инвестициям | 20000.00 | |
в. Инвестиции, чистые | 44052877.00 | |
6. Ценные бумаги купленные по соглашению c обратным выкупом | ||
7. Кредиты и лизинговые операции | ||
а. Брутто кредиты | 3354589589.00 | |
б. Лизинговые операции, Брутто | 35611367.00 | |
в. Минус: Резерв возможных убытков по кредитам и лизингу | 32190106.00 | |
г. Кредиты и лизинговые операции, чистые | 3358010850.00 | |
8 а. Купленные векселя | ||
б. Минус: Резерв возможных убытков по купленным векселям | ||
в. Купленные векселя, чистые | ||
9. Обязательства клиентов по финансовым инструментам | ||
10. Основные средства, чистые | 87856695.00 | |
11. Начисленные проценты к получению | 5358018.00 | |
12. Другое собственное имущество банка | ||
а. Инвестиции в недвижимость | ||
б. Другие активы, приобретенные при кредитных расчетах | ||
в. Минус:Резервы на возможные убытки по другому собственному имуществу банка | ||
г. Чистые, другое собственное имущество банка | ||
13. Другие активы | 101719751.00 | |
14. Итого активов | 4404518822.00 | |
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | ||
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | ||
15. Депозиты до востребования | 1346296953.00 | |
16.Сберегательные депозиты | 81263474.00 | |
17. Срочные депозиты | 646531335.00 | |
18. К оплате в ЦБРУ | ||
19. К оплате в другие банки | 191698400.00 | |
20. Ценные бумаги проданные по соглашению с последующим выкупом | ||
21. Кредиты и лизинговые операции к оплате | 1409526557.00 | |
22. Субординированные долговые обязательства | ||
23. Начисленные проценты к оплате | 11540247.00 | |
24. Другие обязательства | 356738298.00 | |
25. Итого обязательств | 4043595264.00 | |
СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | ||
26. Уставный капитал | ||
а. Акции - Обыкновенные | 236083374.00 | |
б.Акции - Привилегированные | 7156000.00 | |
27. Добавленный капитал | 754417.00 | |
28. Резервный капитал. | ||
а. Резервный фонд общего назначения | 37122734.00 | |
а.1. Из них, резервы созданные по стандартным активам | ||
б. Резерв на Девальвацию | ||
в. Другие резервы и фонды | 18850626.00 | |
29. Нераспределенная прибыль | 60956407.00 | |
30. Итого собственного капитала | 360923558.00 | |
31. Итого обязательств и собственного капитала | 4404518822.00 |
12 | Отчет о финансовых результатах | |
Категории | в тыс. сум. | |
1. ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | ||
a. Процентные доходы по счетам в ЦБРУ | 372.00 | |
б. Процентные доходы по счетам в других банках | 7090906.00 | |
в. Процентные доходы по купленным векселям | ||
г. Процентные доходы по инвестициям | 3770517.00 | |
д. Процентные доходы по счетам купли-продажи ценных бумаг | ||
е. Процентные доходы по обязательствам клиентов | ||
ж. Процентные доходы по обяз-вам клиентов по непогашенным акцептам этого банка | ||
з. Процент, Дисконт (Скидки) и взносы по кредитным и лизинговым операциям | 262700803.00 | |
и. Процентные доходы по соглашениям о покупке ценных бумаг с обратным выкупом | ||
к. Другие процентные доходы | 34905930.00 | |
л. Итого процентных доходов | 308468528.00 | |
2. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | ||
а. Процентные расходы по депозитам до востребования | 12217208.00 | |
б. Процентные расходы по сберегательным депозитам | 686853.00 | |
в. Процентные расходы по срочным депозитам | 75837421.00 | |
г. Процентные расходы по счетам к оплате в ЦБРУ | ||
д. Процентные расходы по счетам к оплате в другие банки | 14036324.00 | |
е. Итого процентных расходов по депозитам | 102777806.00 | |
ж. Процентные расходы по кредитам к оплате | 32752306.00 | |
з. Процентные расходы по соглашениям о продаже ц/б с последующим выкупом | ||
и. Другие процентные расходы | 34218739.00 | |
к. Итого процентных расходов по займам | 66971045.00 | |
л. Итого процентных расходов | 169748851.00 | |
3. ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ДО ОЦЕНКИ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО КРЕДИТАМ И ЛИЗИНГУ | 138719677.00 | |
а. Минус: Оценка возможных убытков по кредитам и лизингу | 27006195.00 | |
б. Чистые процентные доходы после оценки возможных убытков по кредитам и лизингу | 111713482.00 | |
4. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ | ||
а. Доходы от комиссий и платы за услуги | 173156415.00 | |
б. Прибыль в иностранной валюте | 47843766.00 | |
в. Прибыль от коммерческих операций | ||
г. Прибыль и дивиденды от инвестиций | 4873135.00 | |
д. Другие беспроцентные доходы | 25263307.00 | |
е. Итого беспроцентных доходов | 251136623.00 | |
5. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ | ||
а. Комиссионные расходы и расходы за услуги | 25395479.00 | |
б. Убытки в иностранной валюте | 8567216.00 | |
в. Убытки по счетам купли-продажи | ||
г. Убытки от инвестиций | ||
д. Другие беспроцентные расходы | 100527.00 | |
е. Итого беспроцентных расходов | 34063222.00 | |
6. ЧИСТЫЙ ДОХОД ДО ОПЕРАЦИОННЫХ РАСХОДОВ | 328786883.00 | |
7. ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ | ||
а. Заработная плата и другие расходы на сотрудников | 165900038.00 | |
б. Аренда и содержание | 21871507.00 | |
в. Командировочные и транспортные расходы | 2356932.00 | |
г. Административные расходы | 9027496.00 | |
д. Репрезентация и благотворительность | 12954765.00 | |
е. Расходы на износ | 10269334.00 | |
ж. Страхование, налоги и другие расходы | 24200700.00 | |
з. Итого операционных расходов | 246580772.00 | |
8. ОЦЕНКА НЕКРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ | 4675015.00 | |
9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ДО УПЛАТЫ НАЛОГОВ И ДРУГИХ ПОПРАВОК | 77531096.00 | |
а. Оценка налога на прибыль | 16574689.00 | |
10. ДОХОД ДО ВВЕДЕНИЯ ПОПРАВОК | 60956407.00 | |
а. Непредвиденные доходы или убытки, чистые | ||
б. Другие поправки к прибыли, чистые | ||
11. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТКИ) | 60956407.00 |
13 | Сведения о результатах аудиторской проверки | |||||||
Наименование аудиторской организации | Дата выдачи лицензии | Номер лицензии | Вид заключения | Дата выдачи аудиторского заключения | Номер аудиторского заключения | Ф.И.О. аудитора (аудиторов), проводившего проверку | Копия аудиторского заключения | |
ООО «Аудиторская организация Делойт и Туш». | 2008-02-08 | 500 | Положительное | 2016-04-07 | Аюпов Эркин Шавкатович | Загрузить |
15 | Список заключенных сделок с аффилированными лицами отчетном году | |||||
Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Орган эмитента, принявший решение по сделкам | Полные формулировки решений, принятых по сделкам | |
2015-12-09 | ООО “UzGazOil” | Предоставление кредита | 70000000000 | Годовое общее собрание акционеров от 22/05/2015 года (дата составления протокола 29/05/2015 года) | Утвердить заключение сделок с аффилированными лицами банка: Министерством финансов Республики Узбекистан по размещению акций (в случае выхода соответствующего решения Правительства) и ООО «UzGazOil» по выделению кредита в размере до 25% капитала банка первого уровня (при обращении), которые могут быть заключены с аффилированными лицами до даты проведения очередного (годового) общего собрания акционеров посвящённом итогам деятельности в 2015 году. |
16 | Список аффилированных лиц (по состоянию на конец отчетного года) | |||
Ф.И.О. или полное наименование | Местонахождение (местожительство) (государство, область, город, район) | Основание, по которому они признаются аффилированными лицами | Дата (наступления основания (-ий) | |
Общество с ограниченной ответственностью «UzGazOil» | г. Ташкент, Мирабадский район, улица Афросиаб, 26 | владелец свыше 20% простых акций Банка | 2008-01-01 | |
Министерство Финансов Республики Узбекистан | г. Ташкент, площадь Мустакиллик, 5 | владелец свыше 20% простых акций Банка | 2008-08-31 | |
Ходжаев Батыр Асадиллаевич | Республика Узбекистан, г. Ташкент | Председатель Наблюдательного совета Банка | 2013-06-12 | |
Бутиков Игорь Леонидович | Республика Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета Банка | 2011-05-06 | |
Тураев Батырджан Талибович | Республика Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета Банка | 2012-11-13 | |
Зубрилова Лариса Геннадиевна | Республика Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета Банка | 2012-11-13 | |
Шакиров Йулчи Хакимович | Республика Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета Банка | 2012-11-13 | |
Наджимов Гиёсиддин Зиявутдинович | Республика Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета Банка | 2014-06-06 | |
Камалов Аюбхан Арибджанович | Республика Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета Банка | 2010-05-21 | |
Абдухамидов Акрамджан Абдувахабович | Республика Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета Банка | 2014-06-06 | |
Хайдаров Ахадбек Яхёбекович | Республика Узбекистан, г. Ташкент | член Наблюдательного совета Банка | 2013-06-12 | |
Мусаев Омонджан Мухаматяминович | Республика Узбекистан, г. Ташкент | Председатель Правления Банка | 2013-03-01 | |
Закиров Суръат Уткурович | Республика Узбекистан, г. Ташкент | заместитель Председателя Правления Банка | 2013-07-15 | |
Максумов Шухрат Аскарович | Республика Узбекистан, г. Ташкент | заместитель Председателя Правления Банка | 2015-09-23 | |
Норметов Элёр Зафарович | Республика Узбекистан, Ташкентская область | член Правления, Главный бухгалтер | 2015-10-12 | |
Фаязов Жахонгир Махамаджанович | Республика Узбекистан, г. Ташкент | член Правления, Начальник управления казначейства | 2005-05-01 | |
Муродов Хумоюн Гайратович | Республика Узбекистан, г. Ташкент | в.и.о. члена Правления, в.и.о. начальника юридического управления | 2015-05-05 | |
Акционерное общество «Узкоммунмаштаъминот» | г. Ташкент, ул. Ниёзбек, 1 | Банк владеет свыше 20% уставного фонда | 2002-07-01 | |
Общество с ограниченной ответственностью «Valley Mountain’s Fresh» | Ферганская обл., Учкуприкский р-н, ул. Х. Олимжон, 11 | Банк является единственным учредителем | 2009-12-31 |
ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ДОСТОВЕРНОСТЬ И ПОЛНОТУ ИНФОРМАЦИИ ОПУБЛИКОВАННОЙ ЭМИТЕНТАМИ НА ПОРТАЛЕ НЕСУТ САМИ ЭМИТЕНТЫ
AO | OOO | |
---|---|---|
Всего эмитентов | ||
Всего раскрытой информации | ||
Существенные факты | ||
Проспекты эмиссий | ||
Ежеквартальные отчёты | ||
Годовые отчёты | ||
Уставы |