"IPAK YO'LI" AKSIYADORLIK INNOVATSIYA TIJORAT BANKI

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ЭМИТЕНТА ПО ИТОГАМ 2018 ГОДА

Дата раскрытия: 05.07.2018

Дата опубликования модератором*: 06.07.2018

The body of the issuer who took the decision	Годовое Общее Собрание Акционеров
Дата утверждения отчета	05.07.2018

1	NAME OF THE ISSUER:
	Full	"Ipak Yo'li" aksiyadorlik innovatsiya tijorat banki
	Short:	"Ipak Yo'li" AITB
	Name of stock exchange ticker:	IPKY, IPKYP
2	CORPORATE NEWS
	Location:	г. Ташкент, Юнусабадский район, ул.Абдулла Кодирий, 2
	Postal address:	г. Ташкент, Юнусабадский район, ул.Абдулла Кодирий, 2
	E-mail address:	info@ipakyulibank.com
	Official Website:	www.ipakyulibank.com
3	БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ
	Наименование обслуживающего банка:	ОПЕРУ АИКБ "Ипак Йули"
	Current account:	29802000600000444085
	MFI:	444
4	РЕГИСТРАЦИОННЫЕ И ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЕ НОМЕРА
	присвоенные регистрирующим органом:	10
	присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН):	200542744
	присвоенные органами государственной статистики
	КФС:	144
	ОКПО:	9807980
	ОКОНХ:	96120
	СОАТО:	1726294

5	Показатели финансово-экономического состояния эмитента
	Profitability of the authorized capital, coefficient	0,68
	Coverage of total solvency, coefficient	2,66
	Ratio of absolute liquidity, coefficient	0,30
	Ratio of own and attracted funds, coefficient	7,51
	The ratio of the issuer's own and borrowed funds:	3,70

6	Объем начисленных доходов по ценным бумагам в отчетном году
	On ordinary stocks (in soums per stock)	2 сум
	On ordinary stocks (in percentage to the face value of one stock)	25 %
	On priviliged shares (in soums per stock)	2,5 сум
	On priviliged shares (in percentage to the face value of one stock)	25 %
	On other securities (in soums per stock)	150 000 сум, 130 000 сум
	On other securities (in percentage to the face value of one stock)	СтРеф+1% (15%) годовых, СтРеф-1% (13%) годовых

7	Имеющаяся задолженность по выплате доходов по ценным бумагам
	On other securities (according to the results of the reporting period (in soums))	244 843 492,17сум

8	Изменения в составе наблюдательного совета, ревизионной комиссии или исполнительного органа
	дата принятия решения	дата вступления к обязанностям	Ф.И.О.	Должность	Орган эмитента, принявший решение	Избран (назначен) / выведен из состава (уволен, истечение срока полномочий)
	24.06.2017	24.06.2017	Абдуллаев Сайдулло Пархадбекович	Член Совета	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Гафуров Бобир Баисович	Член Совета	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Ахметова Инесса Юрьевна	Член Совета	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Мустафаев Зафар Бурибаевич	Член Совета	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Насретдинов Саидолим Саидакмалович	Член Совета	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Раджабов Олим Хотамович	Член Совета	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Алланазаров Данияр Тахирович	Член Совета	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Ходиев Алишер Хаммаджанович	Член Совета	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Уринбаев Икромжон Иброхимович	Член Совета	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Убайдуллаев Улугбек Уткурович	Член Ревизионной комиссии	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Ким Вера Анатольевна	Член Ревизионной комиссии	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Ирматов Абдукодир Абдугаппарович	Член Ревизионной комиссии	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Саидахмедов Фахритдин Анварович	Член Совета	Общее собрание акционеров	выведен из состава (уволен)
	24.06.2017	24.06.2017	Махмудова Гульнара Магомед-Гаджиевна	Член Ревизионной комиссии	Общее собрание акционеров	выведен из состава (уволен)
	24.06.2017	24.06.2017	Нам Гелена Герасимовна	Член Ревизионной комиссии	Общее собрание акционеров	выведен из состава (уволен)
	24.06.2017	24.06.2017	Абдуллаева Камола Мухитдиновна	Член Ревизионной комиссии	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Убайдуллаев Улугбек Уткурович	Член Ревизионной комиссии	Общее собрание акционеров	выведен из состава (уволен)
	24.06.2017	24.06.2017	Мирзаев Алишер Анварович	Исполняющий обязанности Председателя Правления	Общее собрание акционеров	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Насретдинова Насиба Иркиновна	Исполняющий обязанности Заместителя Председателя Правления Банка	Совет Банка	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Рахимджанов Мухтаржон Хамиджанович	Начальник управления Казначейства	Совет Банка	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Назирова Аида Ахатовна	Главный Бухгалтер Банка	Совет Банка	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Наврузов Анвар Валижонович	Начальник юридического управления Банка	Совет Банка	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Миртурсунов Даврон Шавкатович	Начальник Валютного управления Банка	Совет Банка	Избран (назначен)
	24.06.2017	24.06.2017	Исхаков Форрух Акзамжанович	Начальник управления кредитных операций	Совет Банка	Избран (назначен)

9	Основные сведения о дополнительно выпущенных ценных бумагах (заполняется, если в отчетном периоде осуществлялся выпуск ценных бумаг)
	Орган, принявший решение о выпуске	Совет Банка , Совет Банка
	Дата и номер государственной регистрации	P0024-28 от 09.08.2017 года, P0024-29 от 10.11.2017 года
	Количество ценных бумаг (шт.) и объем выпуска (сум)	2 720 000 000 шт., 3 000 000 000 шт.
	Способ размещения ценных бумаг	Частное размещение, Частное размещение
	Сроки размещения
	Дата начала	15.08.2017 года, 20.11.2017 года
	Дата окончания	15.08.2017 года, 30.04.2018 года

10	Information on the important facts for the year
	Наименование существенного факта	№ существенного факта	Дата наступления существенного факта	Дата публикации существенного факта
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	06.01.2017	06.01.2017
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	06.01.2017	06.01.2017
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	05.04.2017	05.04.2017
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	05.04.2017	05.04.2017
	Изменение в составе ревизионной комиссии	8	29.06.2017	03.07.2017
	Изменение в составе исполнительного органа	8	29.06.2017	03.07.2017
	Изменение в составе наблюдательного совета	8	29.06.2017	03.07.2017
	Решения принятые высшим органом	6	29.06.2017	03.07.2017
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	06.07.2017	06.07.2017
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	06.07.2017	06.07.2017
	Заключение сделки с аффилированным лицом	21	27.07.2017	31.07.2017
	Выпуск ценных бумаг	25	09.08.2017	10.08.2017
	Выпуск ценных бумаг	25	09.08.2017	10.08.2017
	Решения принятые высшим органом	6	24.08.2017	25.08.2017
	Заключение сделки с аффилированным лицом	21	24.08.2017	25.08.2017
	Заключение сделки с аффилированным лицом	21	24.08.2017	25.08.2017
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	05.10.2017	05.10.2017
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	05.10.2017	05.10.2017
	Решения, принятые высшим органом управления эмитента	6	16.10.2017	17.10.2017
	Выпуск ценных бумаг	25	10.11.2017	14.11.2017

11	Balance sheet
	Категории	в тыс. сум.
	ASSETS
	1. Cash and other payment documents	330317063.00
	2. Due from Central Bank of Uzbekistan	782286805.00
	3. Due from other banks	60214222.00
	4. Trade accounts
	a. Securities
	b. Precious metals, coins, stones	213.00
	c. Less: Reserves for possible losses on purchase and sale accounts
	d. Net purchase and sale accounts	213.00
	5 а. Investments	4822518.00
	b. Less: Reserves for possible losses on investments	151731.00
	c. Net investments	4670787.00
	6. Securities purchased under REPO agreement
	7. Loans and leasing transactions
	а. Gross loans	1947251375.00
	b. Gross leasing transactions	27487269.00
	c. Less: Reserves for possible losses on loans and leasing transactions	79543106.00
	d. Net loans and leasing transactions	1895195538.00
	8 а. Purchased commercial notes
	b. Less: Reserves for possible losses on purchased commercial notes
	c. Net purchased commercial papers
	9. Liabilities of customers on financial instruments
	10. Net fixed assets	104549934.00
	11. Due accrued interest	29496950.00
	12. Other owned property of the bank
	а. Investments in real estate	1265031.00
	b. Other assets acquired during credit settlements	-61446.00
	c. Less: Reserves for possible losses on other own property of the bank	19558.00
	d. Net other owned property of the bank	1008004.00
	13. Other assets	35451088.00
	14. Total assets	3243190604.00
	LIABILITIES AND EQUITY
	LIABILITIES
	15. Demand deposits	1223259563.00
	16.Savings deposits	148603033.00
	17. Term deposits	345240513.00
	18. Due to Central Bank of Uzbekistan
	19. Due to other banks	108896330.00
	20. Securities sold under REPO agreement
	21. Due loans and leasing operations	917172564.00
	22. Subordinated debt obligations	2214000.00
	23. Due accrued interests	14859580.00
	24. Other liabilities	117153422.00
	25. Total liabilities	2877399005.00
	EQUITY
	26. Authorized capital
	а. Ordinary shares	160091000.00
	b. Privileged stocks	9000.00
	27. Additional paid-in capital	2319500.00
	28. Reserve capital
	а. Reserve fund for general purposes	27501867.00
	а.1.out of which:, reserves created on standard assets	12159482.00
	b. Reserve for devaluation	21597808.00
	c. Other reserves and funds	63457290.00
	29. Retained profit	90815134.00
	30. Total equity	365791599.00
	31. Total liabilities and equity	3243190604.00

12	Report on financial results
	Категории	в тыс. сум.
	1. INTEREST INCOME
	a. Interest income in accounts at the Central Bank of Uzbekistan	634.00
	b. Interest income in accounts at other banks	4386992.00
	c. Interest income on purchased commercial notes
	d. Interest income on investments	149767.00
	e. Interest income on securities’ purchase and sale accounts
	f. Interest income on customer liabilities
	g. Interest income on customers liabilities on the outstanding acceptances of the bank
	h. Interest, discount (discounts) and contributions on credit and leasing transactions	227426823.00
	i. Interest income on purchased securities under REPO agreements
	j. Other interest income	31564252.00
	k. Total interest income	263528468.00
	2. INTEREST EXPENSES
	а. Interest expenses on demand deposits	2626845.00
	b. Interest expenses on savings deposits	9527128.00
	c. Interest expenses on term deposits	33629611.00
	d. Interest expenses due to the Central Bank of Uzbekistan	291060.00
	e. Interest expenses due to other banks	136764.00
	f. Total interest expenses on deposits	46211408.00
	g. Due interest expenses on loans	25765999.00
	h. Interest expenses on sold securities under REPO agreements
	i. Other interest expenses	30696414.00
	j. Total interest expenses on liabilities	56462413.00
	k. Total interest expenses	102673821.00
	3. NET INTEREST INCOME BEFORE ESTIMATION OF POSSIBLE LOSSES ON CREDITS AND LEASING	160854647.00
	а. Less: Estimation of possible losses on loans and leasing	38572584.00
	b. Net interest income after estimation of possible losses on loans and leasing	122282063.00
	4. NON-INTEREST INCOME
	a. Income on commission and fees for services	153362428.00
	b. Profit in foreign currency	43939194.00
	c. Profit on commercial operations
	d. Profit and dividends on investments	1455602.00
	e. Other non-interest income	55405940.00
	f. Total non-interest income	254163164.00
	5. NON-INTEREST EXPENSES
	а. Expenses on commission and fees for service	32329596.00
	b. Losses in foreign currency	4899068.00
	c. Losses on purchase and sale accounts
	d. Losses from investments	4700000.00
	e. Other non-interest expenses	344631.00
	f. Total non-interest expenses	42273295.00
	6. NET INCOME BEFORE OPERATING EXPENSES	334171932.00
	7. OPERATING EXPENSES
	а. Salaries and other expenses for employees	115680454.00
	b. Lease and maintenance	13162994.00
	c. Assignment and transportation expenses	1590844.00
	d. Administrative expenses	7951098.00
	e. Representation and charity	9167166.00
	f. Depreciation	12946163.00
	g. Insurance, taxes and other expenses	24496239.00
	h. Total operating expenses	184994958.00
	8. ESTIMATION OF NON-LOAN LOSSES	31307027.00
	9. NET PROFIT BEFORE TAXES AND OTHER AMENDMENTS	117869947.00
	а. Estimation of income tax	26162584.00
	10. INCOME BEFORE AMENDMENTS	91707363.00
	а. Net unexpected income or loss
	b. Other net adjustments to profit
	11. NET PROFIT (LOSS)	91707363.00

13	Сведения о результатах аудиторской проверки
	Наименование аудиторской организации	Дата выдачи лицензии	Номер лицензии	Вид заключения	Дата выдачи аудиторского заключения	Номер аудиторского заключения	Ф.И.О. аудитора (аудиторов), проводившего проверку	Копия аудиторского заключения
	ООО «Деллойт и Туш»	2008-02-08	500	положительное	2018-04-30		Эркин Аюпов, Ойбек Шомаруфов	Загрузить

15	Список заключенных сделок с аффилированными лицами отчетном году
	Дата заключения сделки	Ф.И.О. или полное наименование контрагента	Предмет сделки	Сумма	Орган эмитента, принявший решение по сделкам	Полные формулировки решений, принятых по сделкам
	2017-06-24	СО ДХО «Альфа Лайф»	Заключение договора добровольного медицинского страхования	235,79 млн сум	Общее собрание акционеров Банка	Одобрить заключение договора добровольного медицинского страхования с СО ДХО «Alfa Life», на 1 год с момента получения страхового полиса в рамках заключенного договора.
	2017-08-16	Филиал г. Ташкент НКЭИС «Узбекинвест»	договора добровольного страхования имущества (недвижимости, основных средств) Банка	72,71 млн.сум	Общее собрание акционеров Банка	Разрешить Правлению Банка заключить сделки с аффилированными с Банком лицами, а именно: договора добровольного страхования имущества (недвижимости, основных средств) Банка с Филиалом г. Ташкент НКЭИС «Узбекинвест»
	2017-08-16	СО ООО «Альфа Инвест»	Договор добровольного страхования автотранспортных средств	458,42 млн.сум	Общее собрание акционеров Банка	1. Разрешить Правлению Банка заключить сделки с аффилированными с Банком лицами, а именно договора добровольного страхования автотранспортных средств с СО ООО «Альфа Инвест», а также сделки в будущем, сроком до даты проведения следующего годового общего собрания акционеров Банка.
	2017-01-23	НКЭИС «Узбекинвест»	Заключение договоров с НКЭИС «Узбекинвест», связанных с арендой помещения на 2017 год.	308,74 млн. сум.	Совет Банка	1. Одобрить заключение договоров аренды помещения и другого имущества, а также договора на возмещение коммунальных расходов и договора на оплату расходов по эксплуатации помещения с НКЭИС «Узбекинвест» со сроками заключения до 31 декабря 2017 года.
	2017-01-23	СК «УзбекинвестХает»	Заключение договора о привлечении субординированного долга	1 млрд.сум	Совет Банка	1. Одобрить работу Правления Банка по поддержанию минимального значения коэффициента достаточности регулятивного капитала Банка, и согласиться с заключением договора о субординированном депозите с СК «Узбекинвест Хает» на сумму 1 млрд. сум, сроком на 10 лет, из расчета фиксированной ставки доходности в размере 13% годовых.
	2017-04-12	СК «Узбекинвест Хает»	Заключение договора о привлечении субординированного долга	1 млрд.сум	Совет Банка	1. Одобрить работу Правления Банка по поддержанию минимального значения коэффициента достаточности, регулятивного капитала Банка и согласится с заключением договора о субординированном депозите с СК «Узбекинвест Хает» на сумму 1,0 млрд. сум, сроком на 10 лет, из расчета фиксированной ставки доходности в размере 12% годовых.
	2017-11-17	ООО «Самарканд Ипак Йули»	О выдаче кредита аффилированному лицу	210 млн. сум	Совет Банка	1. Цель кредита – на приобретение сельхоз.продукции 2. Вид кредита - краткосрочный кредит без открытия кредитной линии. 3. Сумма кредита – 210 000 000,0 сум. 4. Срок кредитования- 8 месяцев. 5. Процентная ставка 14 % годовых. 6. Выплата процентов - ежемесячно. 7. Выплата основного долга - 10 равными траншами, начиная с третьего месяца финансирования проекта; 8. Обеспечения кредита – залог на сумму 273 000 000,00 сум: - 2 торговых магазина, расположенные в блоках торговых рядов комплекса, принадлежащего ООО «Samarqand Ipak yo'li»ТК, по адресу г.Самарканд ул.Зехний №10,в под номерами 1,2, общ.площадью 150,45 кв.м, полезной площадью 129,92 кв.м. 9. Комиссия за рассмотрение и выдачу кредита – 0,5 % от суммы кредита 10. Комиссия за пересмотр условий кредитного договора – 0,5 % от суммы остатка кредита.

16	Список аффилированных лиц (по состоянию на конец отчетного года)
	Ф.И.О. или полное наименование	Местонахождение (местожительство) (государство, область, город, район)	Основание, по которому они признаются аффилированными лицами	Дата (наступления основания (-ий)
	Абдуллаев Сайдулло Пархадбекович	г.Ташкент, Яккасарайский р-н,	Член Совета Банка	2017-06-24
	Гафуров Бобир Баисович	г. Ташкент, Юнусабадский район	Член Совета Банка	2017-06-24
	Мустафаев Зафаржон Бурибаевич	г.Ташкент, Яккасарайский р-н,	Член Совета Банка	2017-06-24
	Ахметова Инесса Юрьевна	г.Ташкент, Яшнабадский р-н	Член Совета Банка	2017-06-24
	Насретдинов Саидолим Саидакмалович	г. Ташкент, Шайхантохурский р-н	Член Совета Банка	2017-06-24
	Раджабов Олим Хотамович	Самаркандская область г.Самарканд	Член Совета Банка	2017-06-24
	Алланазаров Данияр Тахирович	г.Ташкент, Юнусабадский р-н	Член Совета Банка	2017-06-24
	Ходиев Алишер Хаммаджанович	г.Ташкент, Юнусабадский р-н	Член Совета Банка	2017-06-24
	Уринбаев Икромжон Иброхимович	г. Ташкент, М.Улугбекский район	Член Совета Банка	2017-06-24
	Мирзаев Алишер Анварович	Ташкентская область, Зангиатинский р-н	Член Правления Банка	2017-06-24
	Насретдинова Насиба Иркиновна	Г. Ташкент, Олмазарский р-н	Член Правления Банка	2017-06-24
	Рахимджанов Мухтаржон Хамиджанович	г.Ташкент, Чиланзарский р-н	Член Правления Банка	2017-06-24
	Назирова Аида Ахатовна	г.Ташкент, Чиланзарский р-н	Член Правления Банка	2017-06-24
	Наврузов Анвар Валижонович	г.Ташкент, Шайхантохусркий р-н	Член Правления Банка	2017-06-24
	Миртурсунов Даврон Шавкатович	г.Ташкент, Яккасарайский р-н	Член Правления Банка	2017-06-24
	Исхаков Форрух Акзамжанович	г.Ташкент, Яккасарайский р-н	Член Правления Банка	2017-06-24
	ООО «Osiyo Sarmoya Depo»	г. Ташкент, ул. А.Кодирий,2	Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации	2006-10-17
	УЛК ООО "BARAKA"	г.Ташкент, ул. Ходжаева 1	Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации	2011-02-14
	ООО «Bosh Bino Ishlatmasi»	г. Ташкент, ул. А.Кодирий,2	Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации	2011-08-22
	ООО «Самарканд Ипак Йули»	г. Самарканд, ул. Туракул Зехний, 10	Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации	2009-01-12

Issuer is responsibe for the accuracy and completeness of information published on the portal by him

2883

Number of issuers by year

Top 4 essential facts type

General Statistics

	JSC	LLC
Total issuers
Total disclosures
Essential facts
Prospectuses
Quarterly reports
Annual reports
Charters