"IPAK YO'LI" AKSIYADORLIK INNOVATSIYA TIJORAT BANKI

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ ЭМИТЕНТА ПО ИТОГАМ 2016 ГОДА

Дата раскрытия: 13.07.2016

The body of the issuer who took the decision	Общее cобрание акционеров
Дата утверждения отчета	30.06.2016

1	NAME OF THE ISSUER:
	Full	"Ipak Yo'li" aksiyadorlik innovatsiya tijorat banki
	Short:	"Ipak Yo'li" AITB
	Name of stock exchange ticker:	IPKY, IPKYP
2	CORPORATE NEWS
	Location:	г. Ташкент, Юнусабадский район, ул.Абдулла Кодирий, 2
	Postal address:	г. Ташкент, Юнусабадский район, ул.Абдулла Кодирий, 2
	E-mail address:	info@ipakyulibank.com
	Official Website:	www.ipakyulibank.com
3	БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ
	Наименование обслуживающего банка:	ОПЕРУ АИКБ "Ипак Йули"
	Current account:	29802000600000444085
	MFI:	444
4	РЕГИСТРАЦИОННЫЕ И ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЕ НОМЕРА
	присвоенные регистрирующим органом:	10
	присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН):	200542744
	присвоенные органами государственной статистики
	КФС:	144
	ОКПО:	9807980
	ОКОНХ:	96120
	СОАТО:	1726294

5	Показатели финансово-экономического состояния эмитента
	Profitability of the authorized capital, coefficient	0,407
	Coverage of total solvency, coefficient	2,57
	Ratio of absolute liquidity, coefficient	0,42
	Ratio of own and attracted funds, coefficient	9,7
	Коэффициент обновления основных фондов	0
	The ratio of the issuer's own and borrowed funds:	1,36

6	Объем начисленных доходов по ценным бумагам в отчетном году
	On ordinary stocks (in soums per stock)	23
	On ordinary stocks (in percentage to the face value of one stock)	23
	On priviliged shares (in soums per stock)	23
	On priviliged shares (in percentage to the face value of one stock)	23

8	Изменения в составе наблюдательного совета, ревизионной комиссии или исполнительного органа
	дата принятия решения	дата вступления к обязанностям	Ф.И.О.	Должность	Орган эмитента, принявший решение	Избран (назначен) / выведен из состава (уволен, истечение срока полномочий)
	24.06.2015	24.06.2015	Мирзаев Алишер Анварович	Исполняющий обязанности Председателя Правления	Совет Банка	Избран (назначен)
	24.06.2015	24.06.2015	Насретдинова Насиба Иркиновна	Исполняющий обязанности Заместителя Председателя Правления Банка	Совет Банка	Избран (назначен)
	24.06.2015	24.06.2015	Рахимджанов Мухтаржон Хамиджанович	Начальник управления Казначейства	Совет Банка	Избран (назначен)
	24.06.2015	24.06.2015	Назирова Аида Ахатовна	Главный Бухгалтер Банка	Совет Банка	Избран (назначен)
	24.06.2015	24.06.2015	Наврузов Анвар Валижонович	Начальник юридического управления	Совет Банка	Избран (назначен)
	24.06.2015	24.06.2015	Миртурсунов Даврон Шавкатович	Начальник Валютного управления Банка	Совет Банка	Избран (назначен)
	24.06.2015	24.06.2015	Исхаков Форрух Акзамжанович	Начальник управления кредитных операций	Совет Банка	Избран (назначен)

9	Основные сведения о дополнительно выпущенных ценных бумагах (заполняется, если в отчетном периоде осуществлялся выпуск ценных бумаг)
	Орган, принявший решение о выпуске	Общее собрание акционеров
	Дата и номер государственной регистрации	Р0024-25 от 02.09.2015
	Количество ценных бумаг (шт.) и объем выпуска (сум)	172 000 000 шт. и 17 200 000 000 сум
	Способ размещения ценных бумаг	закрытая подписка
	Сроки размещения	один месяц со дня регистрации
	Дата начала	29.09.2015
	Дата окончания	30.09.2015

10	Information on the important facts for the year
	Наименование существенного факта	№ существенного факта	Дата наступления существенного факта	Дата публикации существенного факта
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	15	05.01.2015	09.01.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	15	05.01.2015	09.01.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	15	05.01.2015	09.01.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	15	05.01.2015	09.01.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	15	05.01.2015	09.01.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам, начало и окончание выплаты доходов по ценным бумагам эмитента	16	05.01.2015	09.01.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам, начало и окончание выплаты доходов по ценным бумагам эмитента	16	05.01.2015	09.01.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам, начало и окончание выплаты доходов по ценным бумагам эмитента	16	05.01.2015	09.01.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам, начало и окончание выплаты доходов по ценным бумагам эмитента	16	05.01.2015	09.01.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам, начало и окончание выплаты доходов по ценным бумагам эмитента	16	05.01.2015	09.01.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	02.04.2015	03.04.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	02.04.2015	03.04.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	02.04.2015	03.04.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	02.04.2015	03.04.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	02.04.2015	03.04.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	02.04.2015	03.04.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	02.04.2015	03.04.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	02.04.2015	03.04.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	02.04.2015	03.04.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	02.04.2015	03.04.2015
	Решения, принятые высшим органом управления эмитента	6	17.04.2015	20.04.2015
	Заключение сделки с аффилированным лицом	21	24.04.2015	30.04.2015
	Заключение сделки с аффилированным лицом	21	24.04.2015	30.04.2015
	Заключение сделки с аффилированным лицом	21	24.04.2015	30.04.2015
	Заключение сделки с аффилированным лицом	21	24.04.2015	30.04.2015
	Изменение в персональном составе должностных лиц (исполнительного органа)	8	03.07.2015	07.07.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	03.07.2015	07.07.2015
	Решения, принятые высшим органом управления эмитента	6	03.07.2015	07.07.2015
	Изменения в списке аффилированных лиц	36	03.07.2015	07.07.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	03.07.2015	06.07.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	03.07.2015	06.07.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	03.07.2015	06.07.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	03.07.2015	06.07.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	03.07.2015	06.07.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	03.07.2015	06.07.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	03.07.2015	06.07.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	03.07.2015	06.07.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	03.07.2015	06.07.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	03.07.2015	06.07.2015
	Заключение сделки с аффилированным лицом	21	17.07.2015	21.07.2015
	Заключение сделки с аффилированным лицом	21	17.07.2015	21.07.2015
	Заключение сделки с аффилированным лицом	21	17.07.2015	21.07.2015
	Выпуск ценных бумаг	25	02.09.2015	07.09.2015
	Заключение сделки с аффилированным лицом	21	22.09.2015	25.09.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	02.10.2015	06.10.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	02.10.2015	06.10.2015
	Наступление сроков исполнения обязательств эмитента перед владельцами его ценных бумаг	31	02.10.2015	06.10.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	02.10.2015	06.10.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	02.10.2015	06.10.2015
	Начисление доходов по ценным бумагам	32	02.10.2015	06.10.2015
	Заключение сделки с аффилированным лицом	21	09.10.2015	12.10.2015

11	Balance sheet
	Категории	в тыс. сум.
	ASSETS
	1. Cash and other payment documents	149861153.00
	2. Due from Central Bank of Uzbekistan	358980746.00
	3. Due from other banks	193309887.00
	4. Trade accounts
	a. Securities
	b. Precious metals, coins, stones	213.00
	c. Less: Reserves for possible losses on purchase and sale accounts
	d. Net purchase and sale accounts	213.00
	5 а. Investments	33813296.00
	b. Less: Reserves for possible losses on investments	7224809.00
	c. Net investments	26588487.00
	6. Securities purchased under REPO agreement
	7. Loans and leasing transactions
	а. Gross loans	954451662.00
	b. Gross leasing transactions	11691737.00
	c. Less: Reserves for possible losses on loans and leasing transactions	40338888.00
	d. Net loans and leasing transactions	925804511.00
	8 а. Purchased commercial notes
	b. Less: Reserves for possible losses on purchased commercial notes
	c. Net purchased commercial papers
	9. Liabilities of customers on financial instruments
	10. Net fixed assets	73345042.00
	11. Due accrued interest	10506385.00
	12. Other owned property of the bank
	а. Investments in real estate	1265031.00
	b. Other assets acquired during credit settlements	13142656.00
	c. Less: Reserves for possible losses on other own property of the bank	1244688.00
	d. Net other owned property of the bank	13162999.00
	13. Other assets	20533700.00
	14. Total assets	1772093123.00
	LIABILITIES AND EQUITY
	LIABILITIES
	15. Demand deposits	692239703.00
	16.Savings deposits	53755424.00
	17. Term deposits	220370177.00
	18. Due to Central Bank of Uzbekistan
	19. Due to other banks	44937496.00
	20. Securities sold under REPO agreement
	21. Due loans and leasing operations	231202613.00
	22. Subordinated debt obligations	1928000.00
	23. Due accrued interests	3940543.00
	24. Other liabilities	353429958.00
	25. Total liabilities	1601803914.00
	EQUITY
	26. Authorized capital
	а. Ordinary shares	92394000.00
	b. Privileged stocks	6000.00
	27. Additional paid-in capital	1459500.00
	28. Reserve capital
	а. Reserve fund for general purposes	18246343.00
	а.1.out of which:, reserves created on standard assets
	b. Reserve for devaluation
	c. Other reserves and funds	2870795.00
	29. Retained profit	23921858.00
	30. Total equity	31390713.00
	31. Total liabilities and equity	170289209.00

12	Report on financial results
	Категории	в тыс. сум.
	1. INTEREST INCOME
	a. Interest income in accounts at the Central Bank of Uzbekistan	686.00
	b. Interest income in accounts at other banks	4501455.00
	c. Interest income on purchased commercial notes
	d. Interest income on investments	1385041.00
	e. Interest income on securities’ purchase and sale accounts
	f. Interest income on customer liabilities
	g. Interest income on customers liabilities on the outstanding acceptances of the bank
	h. Interest, discount (discounts) and contributions on credit and leasing transactions	122786226.00
	i. Interest income on purchased securities under REPO agreements
	j. Other interest income	15503298.00
	k. Total interest income	144176706.00
	2. INTEREST EXPENSES
	а. Interest expenses on demand deposits	649598.00
	b. Interest expenses on savings deposits	3504608.00
	c. Interest expenses on term deposits	26562323.00
	d. Interest expenses due to the Central Bank of Uzbekistan
	e. Interest expenses due to other banks	21379.00
	f. Total interest expenses on deposits	30737908.00
	g. Due interest expenses on loans	7350946.00
	h. Interest expenses on sold securities under REPO agreements
	i. Other interest expenses	15788062.00
	j. Total interest expenses on liabilities	23139008.00
	k. Total interest expenses	53876916.00
	3. NET INTEREST INCOME BEFORE ESTIMATION OF POSSIBLE LOSSES ON CREDITS AND LEASING	90299790.00
	а. Less: Estimation of possible losses on loans and leasing	28398899.00
	b. Net interest income after estimation of possible losses on loans and leasing	61900891.00
	4. NON-INTEREST INCOME
	a. Income on commission and fees for services	77150397.00
	b. Profit in foreign currency	2563221.00
	c. Profit on commercial operations	2131369.00
	d. Profit and dividends on investments	1371022.00
	e. Other non-interest income	3880675.00
	f. Total non-interest income	87096684.00
	5. NON-INTEREST EXPENSES
	а. Expenses on commission and fees for service	89371280.00
	b. Losses in foreign currency	10301425.00
	c. Losses on purchase and sale accounts
	d. Losses from investments	1408810.00
	e. Other non-interest expenses	25533875.00
	f. Total non-interest expenses	126615390.00
	6. NET INCOME BEFORE OPERATING EXPENSES	166422422.00
	7. OPERATING EXPENSES
	а. Salaries and other expenses for employees	70816075.00
	b. Lease and maintenance	9936314.00
	c. Assignment and transportation expenses	1003682.00
	d. Administrative expenses	4818803.00
	e. Representation and charity	8984386.00
	f. Depreciation	13726582.00
	g. Insurance, taxes and other expenses	114274782.00
	h. Total operating expenses	4818803.00
	8. ESTIMATION OF NON-LOAN LOSSES	4604619.00
	9. NET PROFIT BEFORE TAXES AND OTHER AMENDMENTS	47543021.00
	а. Estimation of income tax	10792101.00
	10. INCOME BEFORE AMENDMENTS	36750920.00
	а. Net unexpected income or loss
	b. Other net adjustments to profit
	11. NET PROFIT (LOSS)	36750920.00

13	Сведения о результатах аудиторской проверки
	Наименование аудиторской организации	Дата выдачи лицензии	Номер лицензии	Вид заключения	Дата выдачи аудиторского заключения	Номер аудиторского заключения	Ф.И.О. аудитора (аудиторов), проводившего проверку	Копия аудиторского заключения
	ООО «Деллойт и Туш»	2008-02-08	500	положительное	2016-04-13		Эркин Аюпов, Фархад Беркинов	Загрузить

15	Список заключенных сделок с аффилированными лицами отчетном году
	Дата заключения сделки	Ф.И.О. или полное наименование контрагента	Предмет сделки	Сумма	Орган эмитента, принявший решение по сделкам	Полные формулировки решений, принятых по сделкам
	2015-06-24	НКЭИС «Узбекинвест»	Заключение договора страхования имущества Банка	150-200 млн сум	Общее собрание акционеров Банка	1. Разрешить Правлению Банка заключить сделки в будущем, а именно договора добровольного страхования имущества (недвижимости, основных средств, автотранспортных средств) Банка с НКЭИС «Узбекинвест» сроком до даты проведения следующего годового общего собрания акционеров Банка. Учесть, что срок действия заключаемых договоров должен быть установлен не менее одного календарного года.
	2015-06-30	НКЭИС «Узбекинвест»	Заключение договоров с НКЭИС «Узбекинвест», связанных с арендой помещения на 2015 год.	46,7 млн сум.	Совет Банка	1. Одобрить заключение договоров аренды помещения и другого имущества, а также договора на возмещение коммунальных расходов и договора на оплату расходов по эксплуатации помещения с НКЭИС «Узбекинвест» со сроками заключения до 31 декабря 2015 года.
	2015-09-17	ДХО «Альфа Лайф»	О заключении договора добровольного медицинского страхования сотрудников Банка.	239,076 млн. сум.	Совет Банка	1. Принимая во внимание, что из четырех страховых организаций предложения Страховой организации «Alfalife» в рамках представленных программ с точки зрения возможности получения расширенного спектра медицинских услуг, более гибких для выбора медицинских программ, а также объема предоставляемых услуг по обеспечению лекарственными препаратами и стоматологических услуг являются более привлекательными - одобрить Страховую организацию «Alfalife» для заключения договора добровольного медицинского страхования на период 2015-2016 гг.
	2015-11-20	ООО «Самарканд Ипак Йули»	О выдаче кредита аффилированному лицу	130 млн. сум	Совет Банка	Предоставить кредит ООО «Самарканд Ипак Йули» ТК на следующих условиях: 1. Сумма кредита – 130 000 000,0 сум. 2. Срок кредитования - 6 месяцев. 3. Процентная ставка 14% годовых. 4. Выплата процентов и комиссии за организацию - ежемесячно. 5. Выплата основного долга- 6 равными траншами по 21.666.666,66 сум, начиная с первого месяца финансирования проекта; 6. Обеспечения кредита – залог на сумму 169.000.000,0сум: - 3 торговых магазина, расположенные в блоках торговых рядов комплекса, принадлежащего ООО «Самарканд Ипак Йули» ТК, по адресу г. Самарканд ул. Зехний №10,в под номерами 1,2,3, общ. площадью 225,68 кв.м, полезной площадью 194,88 кв.м. 9. Комиссия за рассмотрение и выдачу кредита – 0,3% от суммы кредита 10. Комиссия за пересмотр условий кредитного договора – 0,5% от суммы остатка кредита.

16	Список аффилированных лиц (по состоянию на конец отчетного года)
	Ф.И.О. или полное наименование	Местонахождение (местожительство) (государство, область, город, район)	Основание, по которому они признаются аффилированными лицами	Дата (наступления основания (-ий)
	Абдуллаев Сайдулло Пархадбекович	г.Ташкент, Яккасарайский р-н,	Член Совета Банка	2015-06-24
	Гафуров Бобир Баисович	г. Ташкент, Юнусабадский район	Член Совета Банка	2015-06-24
	Мустафаев Зафаржон Бурибаевич	г.Ташкент, Яккасарайский р-н,	Член Совета Банка	2015-06-24
	Ахметова Инесса Юрьевна	г.Ташкент, Яшнабадский р-н	Член Совета Банка	2015-06-24
	Насретдинов Саидолим Саидакмалович	Г. Ташкент, Шайхантохурский р-н	Член Совета Банка	2015-06-24
	Раджабов Олим Хотамович	Самаркандская область г.Самарканд	Член Совета Банка	2015-06-24
	Саидахмедов Фахритдин Анварович	г.Ташкент, Юнусабадский р-н	Член Совета Банка	2015-06-24
	Ходиев Алишер Хаммаджанович	г.Ташкент, Юнусабадский р-н	Член Совета Банка	2015-06-24
	Уринбаев Икромжон Иброхимович	г. Ташкент, М.Улугбекский район	Член Совета Банка	2015-06-24
	Мирзаев Алишер Анварович	Ташкентская область, Зангиатинский р-н	Член Правления Банка	2015-06-24
	Насретдинова Насиба Иркиновна	Г. Ташкент, олмазарский р-н	Член Правления Банка	2015-06-24
	Рахимджанов Мухтаржон Хамиджанович	г.Ташкент, Чиланзарский р-н	Член Правления Банка	2015-06-24
	Назирова Аида Ахатовна	г.Ташкент, Чиланзарский р-н	Член Правления Банка	2015-06-24
	Наврузов Анвар Валижонович	г.Ташкент, Шайхантохусркий р-н	Член Правления Банка	2015-06-24
	Миртурсунов Даврон Шавкатович	г.Ташкент, Яккасарайский р-н	Член Правления Банка	2015-06-24
	Исхаков Форрух Акзамжанович	г.Ташкент, Яккасарайский р-н	Член Правления Банка	2015-06-24
	ООО «Osiyo Sarmoya Depo»	г. Ташкент, ул. А.Кодирий,2	Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации	2015-06-24
	УЛК ООО "BARAKA"	г.Ташкент, ул. Ходжаева 1	Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации	2015-06-24
	ООО «Bosh Bino Ishlatmasi»	г. Ташкент, ул. А.Кодирий,2	Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации	2015-06-24
	ООО «Самарканд Ипак Йули»	г. Самарканд, ул. Туракул Зехний, 10	Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации	2015-06-24
	ООО «LUX TEXTILE PRODUCTION»	г. Ташкент, ул. А.Кодирий,2	Банк владеет двадцатью и более процентами в уставном фонде организации	2015-06-24

Issuer is responsibe for the accuracy and completeness of information published on the portal by him

2065

Number of issuers by year

Top 4 essential facts type

General Statistics

	JSC	LLC
Total issuers
Total disclosures
Essential facts
Prospectuses
Quarterly reports
Annual reports
Charters