The body of the issuer who took the decision | Общее собрание акционеров |
Дата утверждения отчета | 11.06.2020 |
1 | NAME OF THE ISSUER: | ||
Full | "Alskom sug'urta kompaniyasi" aksiyadorlik jamiyati | ||
Short: | "Alskom sug'urta kompaniyasi" AJ | ||
Name of stock exchange ticker: | ALSM, ALSMP | ||
2 | CORPORATE NEWS | ||
Location: | г. Ташкент, Юнусабадский район, ул. Амира Темура, 109 | ||
Postal address: | г. Ташкент, Юнусабадский район, ул. Амира Темура, 109 | ||
E-mail address: | info@alskom.uz | ||
Official Website: | www.alskom.uz | ||
3 | БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ | ||
Наименование обслуживающего банка: | АК "Алокабанк" | ||
Current account: | 20208000000155291001 | ||
MFI: | 401 | ||
4 | РЕГИСТРАЦИОННЫЕ И ИДЕНТИФИКАЦИОННЫЕ НОМЕРА | ||
присвоенные регистрирующим органом: | 109 (3423) | ||
присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН): | 201941144 | ||
присвоенные органами государственной статистики | |||
КФС: | 144 | ||
ОКПО: | 16366022 | ||
ОКОНХ: | 96220 | ||
СОАТО: | 1726266 |
5 | Показатели финансово-экономического состояния эмитента | |
Profitability of the authorized capital, coefficient | 0,23 | |
Coverage of total solvency, coefficient | 60,59 | |
Ratio of absolute liquidity, coefficient | 2,90 | |
Ratio of own and attracted funds, coefficient | 0,02 | |
The ratio of the issuer's own and borrowed funds: | 0,02 |
6 | Объем начисленных доходов по ценным бумагам в отчетном году | |
On ordinary stocks (in soums per stock) | 138 | |
On ordinary stocks (in percentage to the face value of one stock) | 10 | |
On priviliged shares (in soums per stock:) | 966 | |
On priviliged shares (in percentage to the face value of one stock) | 70 |
7 | Имеющаяся задолженность по выплате доходов по ценным бумагам | |
On ordinary stocks (according to the results of the reporting period (in soums)) | 1 113 280,50 | |
On ordinary stocks (according to the results of previous periods (in soums)) | 17 213 871,60 | |
On priviliged shares (according to the results of the reporting period (in soums)) | 241 017,00 | |
On priviliged shares (according to the results of previous periods (in soums)) | 804 484,80 |
8 | Изменения в составе наблюдательного совета, ревизионной комиссии или исполнительного органа | |||||
дата принятия решения | дата вступления к обязанностям | Ф.И.О. | Должность | Орган эмитента, принявший решение | Избран (назначен) / выведен из состава (уволен, истечение срока полномочий) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Дадамухамедов Рустам Абдугаппарович | Начальник экономического отдела Министерства по развитию информационных технологий и коммуникаций Р Уз | Общее собрание акционеров | выведен из состава (уволен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Буронов Худоѐр Аманович | Начальник управления бухгалтерског о учѐта и отчетности АК «Алокабанк» | Общее собрание акционеров | выведен из состава (уволен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Абдуразаков Азамат Турдикулович | Ведущий специалист бухгалтерии Министерства по развитию информационных технологий и коммуникаций РУз | Общее собрание акционеров | выведен из состава (уволен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Курбанова Гулшан Баезовна | Начальник отдела экономического прогнозирования и тарифов Министерства по развитию информационных технологий и коммуникаций РУз | Общее собрание акционеров | Избран (назначен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Расулев Мумин Халикович | Главный бухгалтер ГУП «Центр электромагнитной совместимости» | Общее собрание акционеров | Избран (назначен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Ахунбаев Азизджон Шарибджонович | Главный бухгалтер АК «Узбектелеком» | Общее собрание акционеров | Избран (назначен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Садиков Шухрат Мухамаджанович | Министр по развитию информационных технологий и коммуникаций РУз | Общее собрание акционеров | выведен из состава (уволен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Юлдашев Фахриддин Туракулович | Генеральный Директор ООО «Nano Lizing» | Общее собрание акционеров | выведен из состава (уволен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Юлдашев Кахрамон Анваржанович | Заместитель Министра по развитию информационных технологий и коммуникаций Уз | Общее собрание акционеров | Избран (назначен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Омонов Олим Муродуллаевич | Директор Фонда развития информационнокоммуникационных технологий | Общее собрание акционеров | Избран (назначен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Мирнасиров Миркомил Мирхайдарович | Начальник Республиканского Узла Спецсвязи | Общее собрание акционеров | Избран (назначен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Расулев Аббосхон Анвар угли | Представитель Ansher Investments LLP | Общее собрание акционеров | Избран (назначен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Юлдашев Акромжон Курбонназарович | Генеральный Директор АО “Kapital Sug’urta” | Общее собрание акционеров | Избран (назначен) | |
26.06.2019 | 03.07.2019 | Ивонин Виктор Арведович | Временно не работает | Общее собрание акционеров | Избран (назначен) |
10 | Information on the important facts for the year | |||
Наименование существенного факта | № существенного факта | Дата наступления существенного факта | Дата публикации существенного факта | |
Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 23.01.2019 | 24.01.2019 | |
Квартальный отчет АО СК «ALSKOM» по итогам первого квартала 2019 года | 0 | 30.04.2019 | ||
Решения, принятые высшим органом управления эмитента | 6 | 03.07.2019 | 05.07.2019 | |
Изменение в составе наблюдательного совета | 8 | 03.07.2019 | 05.07.2019 | |
Изменение в составе Ревизионной комиссии | 8 | 03.07.2019 | 05.07.2019 | |
Начисление доходов по ценным бумагам | 32 | 03.07.2019 | 05.07.2019 | |
Изменения в списке аффилированных лиц | 36 | 03.07.2019 | 05.07.2019 | |
Годовой отчет АО СК «ALSKOM» по итогам 2019 года | 03.07.2019 | 05.07.2019 | ||
Квартальный отчет АО СК «ALSKOM» по итогам второго квартала 2019 года | 0 | 25.07.2019 | ||
Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 22.07.2019 | 02.08.2019 | |
Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 07.08.2019 | 21.08.2019 | |
Квартальный отчет АО СК "ALSKOM" по итогам третьего квартала 2019 года | 0 | 29.10.2019 | ||
Заключение сделки с аффилированным лицом | 21 | 25.10.2019 | 29.10.2019 | |
Изменения в списке юридических лиц, в которых эмитент обладает 10 и более процентами акций (долей, паев) | 30 | 28.12.2019 | 28.12.2019 |
11 | Balance sheet | |||
Наименование показателя | Код стр. | На начало отчетного периода | На конец отчетного периода | |
Assets | ||||
I. Long-term Assets | ||||
Non-Current Assets: | 000 | |||
Initial (replacement) value (0100,0300) | 010 | 25884572.20 | 27565426.70 | |
Depreciation (0200) | 011 | 5163652.50 | 5870495.40 | |
Residual (book) value (lines 010-011) | 012 | 20720919.70 | 21694931.40 | |
Intangible assets: | 000 | |||
Initial value (0400) | 020 | 125773.00 | 125773.00 | |
Depreciation amount (0500) | 021 | 10481.10 | 35635.70 | |
Residual value (carrying amount) (lines 020-021) | 022 | 115291.90 | 90137.30 | |
Long-term investments, Total (lines: 040+050+060+070+080), including: | 030 | 14951049.20 | 22765058.20 | |
Securities (0610) | 040 | 12386804.60 | 9876758.50 | |
Investments in subsidiary companies (0620) | 050 | 403091.40 | 12703091.40 | |
Other long-term investments (0690) | 080 | 2161153.30 | 185208.40 | |
Capital investments (0800) | 100 | 67691.10 | ||
Long-term deferred expenses (0950, 0960, 0990) | 120 | 58853.70 | 441223.80 | |
Total on section I (lines 012+022+030+090+100+110+120) | 130 | 35913805.60 | 44991350.60 | |
II. Current assets | ||||
Inventories in stock Total (lines 150+160), including: | 140 | 1554413.20 | 1447655.70 | |
Inventory (1000, 1500, 1600) | 150 | 1554413.20 | 1447655.70 | |
Future expenses (3100) | 170 | 1259611.00 | 302472.40 | |
Receivables, total (lines 200 + 310 + 320 + 330 + 340 + 350 + 360 + 370 + 380 + 390) | 190 | 5756344.00 | 3724771.20 | |
Accounts payable total (lines 210 + 220 - 400) | 200 | 1368093.50 | 385069.10 | |
Accounts receivable from buyers and customers (4010, 4020) | 210 | 146162.90 | 89.00 | |
Receivables on insurance transactions, total (lines 230 + 240 + 250 + 260 + 270 + 280 + 290 + 300) | 220 | 1221930.60 | 384980.10 | |
Receivables due from insurance agents (4030) | 230 | 1212335.70 | 366168.60 | |
Receivables due from insurance agents and brokers (4040) | 240 | 9594.90 | 18811.50 | |
Receivables due from subsidiaries and associates (4120) | 320 | 182258.60 | 182258.60 | |
Advances to employees (4200) | 330 | 6994.70 | 10012.80 | |
Advances to suppliers and contractors (4300) | 340 | 477727.60 | 785516.60 | |
Advances for budget (4400) | 350 | 417760.60 | 87232.90 | |
Advances to target funds and on insurance (4500) | 360 | 11359.00 | ||
Receivables due from staff on other operations (4700) | 380 | 743539.40 | 681595.70 | |
Other receivables (4800) | 390 | 2559969.60 | 1581726.60 | |
Cash, total (lines 420 + 430 + 440 + 450), including: | 410 | 1286083.00 | 2479803.20 | |
Cash on settlement account (5100) | 430 | 1139675.30 | 1684058.80 | |
Cash in foreign currency (5200) | 440 | 137072.00 | 783961.90 | |
Other cash and cash equivalents (5500, 5600, 5700) | 450 | 9335.70 | 11782.40 | |
Short-term investments (5800) | 460 | 42988164.40 | 43839407.30 | |
Other current assets (5900) | 470 | 5138.50 | 5138.50 | |
Total on section II (lines 140+170+180+190+410+460+470) | 480 | 52849754.10 | 51799248.30 | |
Total on assets (lines 130 + 480) | 490 | 88763559.80 | 96790598.90 | |
Liabilities | ||||
I. Sources of own funds | ||||
Authorized capital (8300) | 500 | 15093554.00 | 15093554.00 | |
Additional paid-in capital (8400) | 510 | 3190775.40 | 3190775.40 | |
Reserve capital (8500) | 520 | 9311317.50 | 8975676.80 | |
Treasury stock (8600) | 530 | |||
Retained earnings (uncovered loss) (8700) | 540 | 5183446.50 | 6800829.00 | |
Special-purpose receipts (8800) | 550 | 142.20 | 142.20 | |
Provisions on liabilities and charges (8900) | 560 | 586374.40 | 809226.30 | |
Total on section I (lines 500+510+520-530+540+550+560) | 570 | 33365610.00 | 34870203.70 | |
II. INSURANCE RESERVES | ||||
Insurance reserves, total (lines 590 + 600 + 610 + 620 + 630 + 640 + 650 + 660) | 580 | 54389036.70 | 62555953.00 | |
Unearned premium reserve (8010) | 590 | 40440875.90 | 42692372.60 | |
Reserves for occurred, but not declared damages (8020) | 600 | 5279148.10 | 3839413.20 | |
Reserves for claimed but unsettled losses (8030) | 610 | 163088.70 | 4871204.40 | |
Preventive measure reserves (8040) | 620 | 3203462.00 | 3695785.80 | |
Accident reserve (8060) | 640 | 5302462.00 | 7457177.00 | |
Share of reinsurers in insurance reserves, total (lines 680 + 690 + 700 + 710) | 670 | 477593.70 | 1490414.20 | |
Share of reinsurers in the unearned premium reserve (8110) | 680 | 403584.00 | 1316631.20 | |
The share of reinsurers occurred, but not declared damages reserve (8130) | 700 | 74009.70 | 173783.00 | |
Total on section II (lines 580 - 670) | 720 | 53911443.00 | 61065538.80 | |
III. LIABILITIES | ||||
Long term liabilities, total (lines 740 + 750 + 850 + 860 + 870 + 880 + 890 + 900 + 910 + 920) | 730 | |||
Current liabilities, total (lines. 940+950+1050+1060+1070+1080+1090+1100+1110+1120+1130+1140+1150+ 1160+1170+1180) | 930 | 1486506.80 | 854856.40 | |
including: Current accounts payable (lines 940 + 960 + 970 + 980 + 990 + 1000 + 1020 + 1030+1050 + 1070 + 1090 + 1100 + 1110 + 1120 + 1130 + 1140 + 1180) | 931 | 1306595.90 | 806769.90 | |
Due to suppliers and contractors (6010, 6020) | 940 | 18470.90 | 85618.50 | |
Liabilities for insurance operations, total (lines 960 + 970 + 980 + 990 + 1000 + 1010 + 1020 + 1030) | 950 | 233707.60 | 148124.10 | |
Debts to insurants (6030) | 970 | 39218.60 | 74818.30 | |
Due to insurance agents and brokers (6040) | 980 | 2242.10 | 808.50 | |
Due to reinsurers (6060) | 1000 | 12335.90 | 24410.90 | |
Depo for premium of reinsurers (6070) | 1010 | 179910.90 | 48086.50 | |
Advances received (6300) | 1090 | 133468.50 | 56939.20 | |
Payable due to budget (6400) | 1100 | 160002.20 | 145011.00 | |
Payable due to insurance (6510) | 1110 | |||
Payable due to state target funds (6520) | 1120 | 646388.20 | 115904.20 | |
Payable due to founders (6600) | 1130 | 18018.40 | 4244.80 | |
Salaries payable (6700) | 1140 | 215656.10 | 212714.40 | |
Other accounts payable (6900 except 6950) | 1180 | 60795.00 | 86300.20 | |
Total on section III (lines 730 + 930) | 1190 | 1486506.80 | 854856.40 | |
Total on liabilities (lines 570 + 720 + 1190) | 1200 | 88763559.80 | 96790598.90 |
12 | Report on financial results | |||||
Наименование показателя | Код стр. | За соответствующий период прошлого года | За отчетный период | |||
доходы (прибыль) | расходы (убытки) | доходы (прибыль) | расходы (убытки) | |||
Income from insurance services (lines 011 - 012 + 013 + /-014+/-015 + /-016 + /-017 + /-018 + 019)including: | 010 | 47811116.24 | 38908550.61 | |||
Insurance premiums on direct insurance and co-insurance (in the portion of the insurer's share established in the co-insurance agreement) | 011 | 62432086.83 | 47139137.24 | |||
Insurance premiums under agreements transferred to reinsurance | 012 | 617337.98 | 1568814.68 | |||
The result of the change in the unearned premium reserve, adjusted for the share of reinsurers in the unearned premium reserve | 014 | 12019067.00 | 1178347.60 | |||
The result of a change in the claimed but not settled losses reserve, adjusted for the share of reinsurers in the claimed but not settled losses reserve | 015 | 102347.40 | 4708115.69 | |||
The result of the change in the occurred but not declared losses reserve, adjusted for the share of reinsurers in the occurred but not declared losses reserve | 016 | 1565504.30 | 1379406.40 | |||
The result of changes in other technical reserves, adjusted for the share of reinsurers in the relevant reserves | 018 | 521408.72 | 2154715.06 | |||
Other income from insurance services | 019 | |||||
Revenues from commission, bonuses and fees on reinsurance | 040 | 102535.54 | 19002.95 | |||
Net revenue from the insurance services(lines 010 + 020 + 030 + 040 + 050) | 060 | 47913651.78 | 38927553.56 | |||
Cost of provided insurance services | 070 | 39082816.79 | 33732832.58 | |||
Gross profit (loss) from the insurance services(lines 060 - 070) | 080 | 8830835.00 | 5194720.98 | |||
Period expenditures, total (lines100 + 110 + 120 + 130), including: | 090 | 11921561.60 | 9772384.52 | |||
Administrative expenses | 110 | 7839827.99 | 8678868.75 | |||
Other operating expenses | 120 | 4081733.64 | 1093515.76 | |||
Other operating income | 140 | 443448.06 | 966773.87 | |||
Profit (loss) from operating activities(lines 080 - 090 + 140) | 150 | 2647278.60 | 3610889.66 | |||
Income from financial activities, total (lines170 + 180 + 190 + 200 + 210), including: | 160 | 4764931.80 | 7111857.59 | |||
Income in the form of dividends | 170 | 980045.21 | 404554.14 | |||
Income in the form of interest | 180 | 3743397.81 | 5430125.46 | |||
Income from long-term lease (leasing) | 190 | |||||
Income from foreign exchange rate differences | 200 | 41488.80 | 125368.51 | |||
Other income from financial activities | 210 | 1151809.48 | ||||
Expenses related to financial activities, total (lines230 + 240 + 250 + 260), including: | 220 | 63718.60 | 2320.69 | |||
Expenses in the form of interest | 230 | 7387.40 | ||||
Loss from foreign exchange rate differences | 250 | 56331.21 | 2320.69 | |||
Other expenses related to financial activity | 260 | |||||
Profit (loss) from general economic activities(lines150 + 160 - 220) | 270 | 2053934.60 | 3498647.20 | |||
Profit (loss) before income tax (lines 270 + /-280) | 290 | 2053934.60 | 3498647.20 | |||
Income Taxes | 300 | 820.70 | ||||
Other taxes and other obligatory payments from profit | 310 | |||||
Net profit (loss) for the reporting period (lines 290 - 300 - 310) | 320 | 2053934.60 | 3497826.50 |
13 | Information on audit report | |||||||
Наименование аудиторской организации | Дата выдачи лицензии | Номер лицензии | Вид заключения | Дата выдачи аудиторского заключения | Номер аудиторского заключения | Ф.И.О. аудитора (аудиторов), проводившего проверку | Копия аудиторского заключения | |
ООО «PKF MAK ALYANS» | 2019-04-05 | 770 | Аудиторское заключение | 2020-05-19 | М.А. Темирбекова | Загрузить |
15 | Список заключенных сделок с аффилированными лицами отчетном году | |||||
Дата заключения сделки | Ф.И.О. или полное наименование контрагента | Предмет сделки | Сумма | Орган эмитента, принявший решение по сделкам | Полные формулировки решений, принятых по сделкам | |
2019-01-23 | ООО «ALSKOM TRANS SERVIS» | Приобретение канцелярских товаров для Навоийского филиала | 3 000 000 | Общее собрание акционеров | Одобрить сделки с аффилированным лицом Компании ООО «ALSKOM TRANS SERVIS», которые могут быть совершены в будущем в процессе осуществления Компанией ее текущей хозяйственной деятельности на период до следующего годового Общего собрания акционеров согласно Приложению №7. | |
2019-07-22 | ООО «ALSKOM VITA» | Страхование жизни | 190 800 000 | Общее собрание акционеров | Одобрить сделки с аффилированным лицом Компании ООО «ALSKOM VITA», которые могут быть совершены в будущем в процессе осуществления Компанией ее текущей хозяйственной деятельности на период до следующего годового Общего собрания акционеров согласно Приложению №11. | |
2019-08-07 | ООО «ALS-KRED» | Договор Займа | 85 000 000 | Общее собрание акционеров | Одобрить сделки с аффилированным лицом Компании ООО «ALS-KRED», которые могут быть совершены в будущем в процессе осуществления Компанией ее текущей хозяйственной деятельности на период до следующего годового Общего собрания акционеров согласно Приложению №8. | |
2019-10-25 | ООО «ALSKOM VITA» | Долгосрочное страхование жизни | 2 000 000 000 | Общее собрание акционеров | Одобрить сделки с аффилированным лицом Компании ООО «ALSKOM VITA», которые могут быть совершены в будущем в процессе осуществления Компанией ее текущей хозяйственной деятельности на период до следующего годового Общего собрания акционеров согласно Приложению №11. |
16 | Список аффилированных лиц (по состоянию на конец отчетного года) | |||
Ф.И.О. или полное наименование | Местонахождение (местожительство) (государство, область, город, район) | Основание, по которому они признаются аффилированными лицами | Дата (наступления основания (-ий) | |
Юлдашев Кахрамон Анваджанович | Таш. Вилоят Уртачирчик тумани Корасу КФИ | Член Наблюдательного совета | 2019-07-03 | |
Хасанов Назиржон Набижанович | Олмазор тумани Талабалар 67/7 | Член Наблюдательного совета | 2018-11-12 | |
Мансуров Рустам Пулатович | г. Ташкент, Мирзо Улугбекский р-н, ул. А. Югнакий, д.23, кВ. 27 | Член Наблюдательного совета | 2009-06-19 | |
Расулев Аббосхон Анвар угли | Ташкент, Юнусабадский район, ул. Чимрабад, 3/15 | Член Наблюдательного совета | 2018-11-12 | |
Махмудов Махсум Мубаширович | г. Ташкент, Мирзо Улугбекский р-н, ул. Бобура, д.17, кв. 2 | Член Наблюдательного совета | 2016-06-30 | |
Ивонин Виктор Арведович | г. Ташкент, Мирабадский р-н, ул. Афросиёб-Госпитал, 15/36 | Член Наблюдательного совета | 2018-11-12 | |
Мирсаатов Баходир Алишерович | г. Ташкент, Юнусабадский р-н, ул.Мойкурган, 14 | Член Наблюдательного совета | 2018-11-12 | |
Бабаев Каримжон Набиджанович | г. Ташкент, Мирабадский р-н, ул. Куддус, 26 | Член Наблюдательного совета | 2018-06-21 | |
Шумилова Юлия Юрьевна | г. Москва, Ленинградский пр-т, дом 69, корп. 1, кв. 17а | Член Наблюдательного совета | 2016-06-30 | |
Юлдашев Акромжон Курбонназарович | г. Ташкент, Учтепинский район, квартал-25, д.12, кв.20 | Член Наблюдательного совета | 2018-05-28 | |
Омонов Олим Муродуллаевич | г. Ташкент, Алмазарский р-н, ул. Хамидханова д 3, кв.41 | Член Наблюдательного совета | 2019-06-03 | |
Ирисбекова Каммуна Наринбаевна | г. Ташкент, ул. Ирригаторная, д.3, кв.26 | Член Наблюдательного совета | 2018-05-28 | |
Мирнасиров Миркомил Мирхайдарович | г. Ташкент, Яккасарайский район, ул. Кизилкум, д. 15-а | Член Наблюдательного совета | 2018-11-12 | |
Иминов Тохиржон Каримович | г. Ташкент, ул. Хуршида, д. 8г, кв. 91-92 | Генеральный директор | 2003-04-01 | |
ООО «ALSKOM TRANS SERVIS» | г. Ташкент, ул. Амира Темура, 109 | Юр. лицо являющееся ДХО этого АО | 2008-03-03 | |
ООО «ALS-KRED» | г. Ташкент, ул. Амира Темура, 109 | Юридическое лицо, функции руководителя исполнительного органа в котором осуществляет близкий родственник генерального директора Компании | 2016-05-24 | |
ООО «SVYAZSOORUJENIYA STROY» | г. Ташкент, ул. Амира Темура, 24 | Эмитент обладает 20 и более процентов уставного Фонда юридического лица | 2014-03-10 | |
ООО «ALSKOM-VITA» | г. Ташкент, ул. Амира Темура, 109 | Юр. лицо являющееся ДХО этого АО | 2018-04-10 | |
Общественный фонд реконструкции и материальной поддержки республиканских санаторий Узбекистана | г. Ташкент, Юнусабадский район, ул. Амира Темура, проезд 1, дом 2 | Юридическое лицо, функции руководителя исполнительного органа в котором осуществляет близкий родственник генерального директора Компании | 2016-06-30 |
Issuer is responsibe for the accuracy and completeness of information published on the portal by him
JSC | LLC | |
---|---|---|
Total issuers | ||
Total disclosures | ||
Essential facts | ||
Prospectuses | ||
Quarterly reports | ||
Annual reports | ||
Charters |