1. Принять к сведению отчет Правления банка об итогах деятельности банка за 2025 год.
2. Признать деятельность Правлении банка в 2025 году удовлетворительной.
3. Возложить на Правление банка следующие задачи:
- обеспечить устойчивое развитие банка и организовать его эффективную деятельность, принимать активные меры для выполнения установленных параметров бизнес-плана на 2026 год в соответствии со стратегий развития банка на период 2024-2026 гг.;
- Принять исчерпивающие меры по реализации задач трансформации, предусматриващие построение основного Банка для всех сегментов с клиентоцентричным подходом, а также масштабировать высокодоходный универсальный банк через новые модели розничного бизнеса и МСБ для роста доли рынка на основе высоких технологий и цифровизации;
- обеспечить соблюдения Декларации о параметрах предельной склонности к риску на 2026 год, поддерживать высокий уровень финансовой устойчивости, полагаясь на собственные возможности противостоять негативным стрессовым событиям и высокой турбулентности на финансовом рынке и обеспечивать удовлетворение обоснованных интересов клиентов, партнеров и акционеров Банка в долгосрочной перспективе;
- обеспечить эффективное управление ликвидностью банка и стабильную ресурсную базу;
- принять меры для обеспечения устойчивого и сбалансированного роста кредитного портфеля банка;
- принять все необходимые меры для снижения доли проблемных активов банка и улучшения качества активов;
- принять меры по дальнейшему развитию системы корпоративного управления и формирование корпоративной культуры;
- организовать системную и последовательную работу по реализации ключевых инициатив банка, согласно его стратегию, таких как централизация, трансформация, оптимизация, цифровизация и развитие Tez Bank;
- взять под особой контроль и принять конкретные меры по обеспечению роста уровня цифровизации банка, позволяющие существенного экономического роста и его мобильности в перспективе, а также принимать неотложные меры по усилению информационной безопасности банка;
- развивать систему дистанционного банковского обслуживания с увеличением количества технологичных и инновационных продуктов и услуг;
- принимать меры по увеличению доли беспроцентных доходов в общих доходах банка;
- принять меры по обеспечению эффективной деятельности дочерних предприятий и разработки дальнейшей стратегии их развития;
- обеспечить соблюдение всех пруденциальных нормативов и ковенантов МФИ;
- активизировать сотрудничества с МФИ в различных взаимовыгодных направлениях и повышать их эффективность;
- обеспечить особый контроль и успешного завершения крупных ИТ и инновационных проектов (CRM, КХД и др.) в установленные сроки и обеспечить эффективного их функционирования до конца текущего года;
- усовершенствовать комплексную систему внутреннего контроля, в т.ч. комплаенс контроля и санкционного комплаенса для осуществления бесперебойной и безопасной деятельности банка.
- обеспечить реализацию мероприятий, предусмотренных дорожной картой по подготовке и проведению IPO;
- обеспечить последовательную реализацию Кадровой политики Банка, включая обеспечение процесса трансформации необходимыми компетенциями и количеством найма, а также повышение производительности труда, уровня оплаты труда и совершенствование систем мотивации персонала;
- усилить практику постоянного изучения и учёта вопросов, поднятых в обрашениях клиентов, особенно при оптимизации процессов предоставления банковских услуг и продажи банковских продуктов.